Porque es necesario un Asesor Financiero Independiente

1.      PARA PROTEGER A SU FAMILIA

Hay un montón de gente tratando de vender seguros de un tipo u otro, pero un asesor le puede decir cuál en realidad vale la pena comprar. Le evaluará su posición y le guiará a través de las mejores opciones para protegerse y proteger a su familia. Sean cuales sean sus necesidades, un asesor independiente puede ayudar a darle seguridad personal para que la tragedia no se convierta en crisis financiera.

2.      PARA AYUDAR A PLANIFICAR SUS GASTOS Y SU AHORRO

Para garantizar su futuro a largo plazo, el primer paso es planificar sus gastos, para que pueda comenzar a ahorrar y el segundo paso, es la planificación de ese ahorro, para que pueda construir su patrimonio de la manera más eficiente posible. Independientemente de si actualmente son 1.000 euros o 10.000 euros, un asesor financiero revisará su situación y encontrará el mejor punto de partida para usted.

3.      PARA AYUDARLE A PLANIFICAR PARA LA JUBILACIÓN

Una vez que haya resuelto sus necesidades de ahorro a corto plazo, puede a empezar a pensar en el largo plazo y en las necesidades que tendrá cuando comience su jubilación. Sin embargo, la planificación para la jubilación es un asunto complejo y hay muchas diferentes opciones disponibles. Las pensiones han recorrido un largo camino en términos de flexibilidad y transparencia en los últimos años, y ahora ofrecen una amplia gama de opciones de inversión. Un asesor independiente no sólo le ayudará a seleccionar, a través de las muchas opciones de productos, sino también le ayudará a construir una cartera para obtener el máximo beneficio para su jubilación.

4.      PARA PROTEGER SU VIVIENDA

El mercado hipotecario siempre es complicado, con sus distintas variables, tipos, valoraciones etc.    Además, con la falta de crédito de las instituciones financieras, las cosas han empeorado aún más. Sin embargo, comprar una casa sigue siendo una de las más caras decisiones que tomamos, y la gran mayoría necesita de la obtención de una hipoteca. Un asesor financiero le puede ayudar y simplificar todo este proceso, especialmente en momentos como éste. No sólo pueden buscar a los mejores intereses, pueden ayudar a evaluar los niveles razonables de endeudamiento, aprovechar al máximo su entrada y buscarles entidades, que de otra manera no estarían disponibles para usted.

5.      PARA AYUDARLE A SATISFACER SUS OBJETIVOS DE INVERSIÓN

A medida que va haciéndose mayor, se empieza a construir su patrimonio y sus ingresos comienzan a aumentar. A continuación, debería empezar a considerar cómo puede mejorar su posición, en vez de simplemente procurar consolidarlo. Un asesor independiente puede ayudarle a evaluar lo que es posible de manera realista y poner el mejor plan financiero para ayudarle a lograrlo.

6.      PARA ENCONTRAR LA COMBINACIÓN CORRECTA DE LOS ACTIVOS EN SU PATRIMONIO

Una gran rentabilidad, a menudo se asocia con un riesgo elevado y no todo el mundo es feliz si su inversión se reduce en un tercio o más durante la noche. Un asesor financiero hará una evaluación detallada de su actitud ante el riesgo antes de hacer cualquier recomendación. También se asegurará de que no ponga todos sus huevos en una sola canasta, ayudando a diversificar no sólo a través de distintas clases de activos, sino también a través de distintas cuentas, de distintos fondos y de distintos proveedores de productos.

7.      PARA OBTENER UNA EVALUACIÓN OBJETIVA

Cada nuevo producto, o una oportunidad de inversión, es anunciando por una campaña como el mejor de la historia, pero eso no significa, que sea el producto adecuado para usted. Los inversores de todo el mundo han estado y seguirán estando atrapados por las burbujas del mercado. Un asesor financiero conoce los productos y los activos en los distintos mercados financieros y puede explicarle los distintos inconvenientes para usted, así como los beneficios. Solo así usted puede tomar una decisión con conocimiento de causa, sobre qué productos son los más adecuados para usted y cuáles realmente debe evitar.

8.      PARA HACERLE AHORRAR DINERO EN EL PAGO DE SUS IMPUESTOS

Una vez que tiene su nivel de riesgo y sus evaluaciones de inversión completas, el siguiente paso, es mirar la composición de su patrimonio y de los activos del mismo, con el fin de poder ayudarle en minimizar el impacto fiscal de los mismos. Un asesor financiero tendrá siempre su situación fiscal en cuenta a la hora de hacer recomendaciones y puede ayudarle a encontrar la mejor opción, incluso en situaciones complicadas.

9.      PARA HACER EL SEGUIMIENTO DE SUS INVERSIONES

Incluso cuando usted tiene todo su patrimonio ejecutado y en cartera, alguien tiene que mantener un seguimiento sobre sus activos, para en caso de cambio de los mercados o eventos anormales poner a buen recaudo su patrimonio. Usted puede pedir a un asesor financiero para que haga este trabajo de seguimiento para usted.

10.  PARA SU TRANQUILIDAD

El dinero es un tema complicado y hay muchas cosas que hay que pensar, tanto en su protección, como en sacarle el máximo provecho. Los mercados son volátiles y los medios de comunicación propensos a la exageración de los riesgos y las recompensas. El empleo de un buen asesor financiero puede proporcionarle consejo general, práctico o proporcionarle un especialista con experiencia especializada para casos muy concretos, el dinero que invirtió en la contratación de un asesoramiento, podría ser pagado con creces en el largo plazo.